2025年5月29日，内蒙古若辉律师事务所权益合伙人张健男律师受呼和浩特市公安局经侦支队邀请为全市（含旗县区）公安经侦民辅警和银行人员开展《反洗钱法》修订深度解读与典型案例分析专题培训。张健男律师结合自身刑事辩护经验，围绕洗钱罪与反洗钱法基本概述、新法修订要点、当前高发洗钱手段及代表性案例展开深度剖析，为参训人员带来一场理论与实践深度融合的专业培训。

        一、法律框架与洗钱犯罪生态的全面解析

   张健男律师首先梳理了“洗钱”与“反洗钱”的法律定义、“洗钱罪”与《反洗钱法》的修订历程、国内外背景。她指出，洗钱本质是将犯罪所得“合法化”的“洗白”过程，而我国《反洗钱法》则通过建立监督管理、义务规范、调查合作等制度体系，系统性预防洗钱活动。值得关注的是，2024年修订的《反洗钱法》将反洗钱犯罪范围从七类扩展至“其他犯罪”，并强化数据安全与个人信息保护，同时明确公众配合尽职调查、举报洗钱活动的义务，标志着我国反洗钱制度向“全链条治理”升级。
张健男律师特别强调，当前洗钱手段呈现多样化特征：“供卡型”“虚拟货币跨境型”“拍卖型”等七种常见行为，与毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等七类上游“犯罪类型”相互勾连。例如内蒙古地区近年破获的诸多网诈网传洗钱、涉黑涉腐涉毒洗钱，涉案金额动辄数百万元甚至上亿元，凸显洗钱犯罪与新型网络犯罪、腐败犯罪的深度交织。

   二、典型案例警示与区域犯罪治理实践

   培训通过多维度案例展现洗钱犯罪的危害与司法裁判逻辑。北京陈某非法集资“自洗钱”案中，其既参与非法吸存又通过购房转移资金，最终被数罪并罚，体现“洗钱行为独立评价”原则；内蒙古许某某为亲属受贿洗钱案，从“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”改判“洗钱罪”，彰显法律适用的严格化趋势。此外，“地下钱庄洗钱”“为近亲属洗钱”等案例表明，犯罪团伙常利用亲情、技术漏洞规避监管，需经侦干警强化资金流追踪、跨区域协作。

   针对内蒙古十二盟市地区，总结洗钱犯罪三大趋势：一是利用烟酒店、POS机等“现金密集型场所”洗钱频发；二是虚拟货币、“跑分平台”等新型手段蔓延；三是腐败与洗钱交织特征明显。这些特点对经侦部门的情报分析、证据固定与跨部门联动提出更高要求。

   三、凝聚实战共识：提升反洗钱治理效能

   培训最后，张健男律师强调，反洗钱工作是经侦部门维护国家安全、金融安全、斩断犯罪资金链的核心战场。通过此次培训，经侦部门均需进一步强化法律适用精准度，把握洗钱罪与上游犯罪的界分，善用“自洗钱”等新增法律工具；升级技术侦查能力，针对虚拟货币、跨境资金等新型形态，依托大数据分析、虚拟货币追踪平台等手段穿透资金迷雾；深化协同治理机制，加强与金融监管、税务、海关等部门的信息共享，形成“打防管控”合力，持续提升反洗钱专业化水平，为筑牢北疆金融安全防线、服务“平安首府”建设贡献力量，也为金融行动特别工作组（FATF）2025年即将对中国开展的第五轮反洗钱国际评估工作奠定基础。

   未来，若辉将密切关注金融监管政策动态与司法实践前沿趋势，凭借敏锐的法律洞察力、精准的风险研判能力，为客户定制解决方案，提供专业高效的法律支撑。全体若辉律师将始终践行"若敬虔做事 自有光辉"的价值观，以扎实的专业素养为根基，以创新的服务模式为驱动，积极投身经济高质量发展建设。在推进法治社会建设的道路上，勇担社会责任，坚守专业底线，用实际行动诠释新时代法律人的使命与担当，为法治中国建设贡献力量。